Что такое конверсионные операции и как они проводятся: разбираемся в вопросе

В наше время, в которое наблюдается процесс глобализации, изменения охватывают все сферы нашей жизни. Первым делом эти изменения затронули экономику и бизнес, поскольку компании стремятся расширить свою деятельность на международном уровне и установить деловые контакты за рубежом. Одним из неотъемлемых компонентов этого процесса являются конверсионные операции, предпочтительные для тех, кто занят банковской деятельностью. При желании ознакомиться с такого рода операциями, прочитайте подробное руководство ниже.

Конверсионные операции необходимы в случаях, когда компании заключают контракты с нерезидентами, то есть с физическими или юридическими лицами, зарегистрированными в других странах. Это может быть, например, при заключении контракта на поставку товаров. В этом случае покупатель и продавец будут иметь разные валюты и для этого им необходимо конвертировать денежные единицы, чтобы осуществить расчеты в единой валюте.

Конверсионные операции это сделки по купле-продаже валюты, которые необходимы внешней торговле. Они не связаны с обменом валюты, а скорее с распоряжением деньгами, получаемыми сторонами по результатам сделок. Кроме того, они всегда имеют дату, которая определяется заранее.

Моментальные сделки имеют дату, соответствующую дате исполнения контракта, т.е. дате поступления денег на счет. Если деньги поступают на счет контрагента в день заключения контракта, то это называется tod-сделкой, а если на следующий день, то это tom-сделка. В России najболее распространены tom-сделки и текущие сделки, которые проводятся по курсу обмена на данный момент. В данной стране часто используется валютная пара доллар-рубль.

Форвардные операции часто используются для получения прибыли, которая зависит от разницы в курсе покупки и продажи. Однако они также несут определенный риск, связанный с изменением курсов валют. Поэтому многие банки при проведении сделок предусматривают механизмы защиты.

Срочные конверсионные операции подразделяются на два типа: аутрайт-сделки и двусторонние сделки (своп). Аутрайт-сделки это однонаправленные транзакции, когда контрагенты либо покупают, либо продают валюту с отсроченной датой исполнения. Двусторонние сделки это комбинация сделок спот и форвард.

В безналичной форме проводить конверсионные банковские операции можно практически в любой валюте, а не только в популярной. И еще одно преимущество состоит в том, что проведение расчетов при этом происходит гораздо быстрее.

Участники и условия проведения

Конверсионные сделки включают в себя различных участников валютного рынка, при этом каждый из них имеет свои цели и выполняет специфические функции. Так, в конверсионную сделку могут быть вовлечены как субъекты биржевой торговли, так и те, кто находится вне ее.

Центральный банк, например, напрямую управляет государственными валютными резервами, активно участвуя в разработке валютной политики страны. В связи с этим он оказывает прямое влияние на условия проведения конверсионных сделок: утверждает официальный курс национальной валюты к иностранной, осуществляет валютные интервенции, посредством которых влияет на изменение котировок валют.

Также на курс валюты влияет Министерство финансов государства, которое организует регулирование курса валюты, который, помимо возможности свободного изменения, также зависит от валютной политики государства.

Коммерческие банки являются основной площадкой для проведения сделок с валютой. Они являются не только посредником в сделках, но и получают доход в виде комиссии от валютных операций, выполняемых клиентами. Кроме того, валютная биржа также является местом проведения сделок по купле-продаже валюты, и для осуществления операций через нее необходимо знать особенности трейдинга.

Внешнеторговая компания представляет собой отдел крупной компании, специализированной на экспорте и/или импорте. Они проводят сделки с валютой на своем валютном счете.

Физические лица также могут участвовать в операциях с валютой, чаще всего это индивидуальные предприниматели, которые имеют дело с зарегистрированными за границей фирмами.

Таким образом, участники валютного рынка могут быть различной категории, каждый из которых преследует собственные интересы, выполняет специализированные функции и извлекает прибыль. Важные данные, необходимые для осуществления конверсионных операций, включают сумму валюты для покупки или продажи, ее курс, а также день исполнения сделки. При этом условия проведения сделок должны находиться в рамках требований государственного законодательства.

Как проводятся конверсионные операции по счетам клиентов банка?

По законодательству Российской Федерации нет жесткой регулировки правил проведения сделок с обменом валюты, каждый банк имеет право установить свои собственные правила. Обычно банк составляет регламент, который определяет условия и порядок проведения операций с валютой. Он должен быть опубликован на официальном сайте, и клиент, желающий сотрудничать с кредитной организацией, должен подать заявление о присоединении к действующим условиям. Таким образом, заключается соглашение о проведении конверсионных операций.

Клиент, желающий купить или продать валюту, должен указать точные условия сделки, включая дату зачисления или списания средств, сумму перевода и курс. Банк проводит расчеты по конверсионным операциям по своему стандартному курсу, информация о котором регулярно публикуется на сайте кредитной организации. Многие банки также предоставляют услуги проведения сделок по индивидуальному курсу, но они доступны не всегда, а только в особых случаях, например, если сумма покупаемой или продаваемой валюты превышает определенный размер. За услуги банк взимает комиссию в соответствии со своими тарифами.

Предоставление документов и отчетности по валютным сделкам установлено Инструкцией Банка России №181-И от 16 августа 2017 года (в редакции от 5 июля 2018 года). В приложении к ней приведен перечень кодов операций, совершаемых резидентами и нерезидентами, которые могут совершать разнообразные виды безналичных конверсионных операций, включая приобретение и реализацию валюты других государств, а также покупку или продажу валюты одной страны за валюту другой.

Конверсионные операции чаще всего проводятся в рамках внешнеторговой деятельности и иногда используются для защиты от валютных рисков или для извлечения прибыли. Они осуществляются юридическими лицами через посредничество банков. Условия проведения валютных сделок могут отличаться от банка к банку, поэтому важно выбрать наиболее удобный и выгодный вариант.

Фото: freepik.com